先来说为什么要看基金年报呢?
基金年报,听名字就知道这是一份基金的成绩单。光大保德信,从中不仅可以看到基金过去一年的业绩表现,还可以更细致的看到基金的持仓情况、前十大重仓股,最重要的是可以看到基金经理过去一年的操作思路。
基本上看过之后,能知道
①你买的基去年赚钱了吗,赚了多少?
②这钱是怎么赚的,基金经理是怎么操作的?
③基金过去一年都买了哪些股票,重仓了哪些行业?
④基金经理对未来市场怎么看的?
去哪里看基金年报?
>>>> 基金公司官网,或者基金公司手机APP。比如登录光大保德信官网,找到光大中国制造2025主页,点击定期公告,就可以看到啦!>>>> 天天基金网、蚂蚁财富这些第三方销售平台也可以查到,同样是找到产品主页,点击定期报告。>>>>中国证券报、上海证券报、证券时报这些指定披露媒体也可以看到。
基金年报到底该怎么看?
因为基金年报里的内容很多,动不动就几十页,几万个字,N多张数据表,很容易搞得大家头晕眼花。如果正巧买的基金比较多,那可能光看完这些年报就要花费很长时间。
所以,我们要有的重点,提升效率,捡最核心的数据看。
1、看数据
❶ 基金利润
(数据来源:光大中国制造2025年报,下同)
通过这张表,可以纵览基金过去一年的表现,包括净值表现、利润等情况。红圈部分即为光大中国制造2025基金2017年的利润,代表这只基过去一年的赚钱能力,为基民赚了1.86亿。
❷ 业绩表现
这部分内容可以用来看一只基金的投资实力,还可以综合各阶段成绩,看看基金自成立以来表现如何。
2017年光大中国制造2025份额净值增长39.92%,而同期业绩比较基准的收益率是-1.37%,跑赢基准达41个百分点。
2、看基金经理
买基金就是买人,特别是对主动基金来说,基金经理部分不要忽略。
主要看以下几点:
❶ 你的基金管理人是谁,有何资历背景,手下管理了多少只基金?
❷ 基金经理是不是换人了,如果换了,新的基金经理符合你的要求吗?
❸ 还可以看到历任基金经理任职情况,这只基金的业绩是这位基金经理管理出来的吗,或者是哪一段时期业绩是这位基金经理的“功劳”,这点可留意看一下。
比如何奇经理,自从2016年2月3日,就一直担任光大中国制造2025的基金经理,所以2016年以来的业绩,都可以充分证明他的投资实力。
3、管理人报告
主要看两块内容
❶ 看过去一年基金投资策略和运作分析,通过这个可以知道基金经理的投资风格,知道过去一年基金赚的钱是怎么赚的,亏的钱是怎么亏的,读懂你的基金经理。
上图是光大中国制造2025过去一年的运作报告,从一季度到四季度的操作思路,很详细,要重点看一下。
❷ 看基金经理对未来市场的展望,是否乐观,看好哪些板块等。
可以看出,何奇经理对今年的市场,整体还是中性偏乐观的。
4、投资组合报告
❶ 基金仓位
股票仓位有多少,固收仓位多少,可以知道基金经理对市场的态度。
❷ 前十大重仓股
在这里,基金前十大重仓股,甚至基金全部持仓个股,都可以一次看个清楚明白。
5、份额持有人信息
❶ 持有人结构
通过这个可以知道光大中国制造2025有多少人在买,是个人买的多,还是机构买的多。
这里提醒一句,如果你持有的基金机构占比远高于个人投资者,那就要注意下,这是不是一只定制基金。因为一旦机构占比过高,如果机构大笔申赎,可能会对基金净值产生影响哦。
❷ 查看自购情况
一般这个地方就是基金从业人员买了多少,包括基金经理。
看到这里,就大致可以又快又准的看完一份年报啦
最后小保还有三点要提醒大家的
❶ 年报数据截至日期是2017年底,到现在已经过了三个月了,有滞后性,只能作为参考,不能完全当成未来投资参考依据。
❷ 如果嫌年报太繁琐,还有一个捷径,那就是年报摘要,可以按照上述步骤,迅速浏览一篇年报中的关键内容~
❸ 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,基金合同生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。所以如果你买的基金是去年11月份成立的,那就看不到年报了。
欢迎大家查看小保家的基金年报喔!
基金有风险,投资需谨慎,基金过往业绩不代表未来表现。
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